Как правильно составить и подать заявление о мошенничестве в полицию?

Что считать мошенничеством: признаки и ст. 159 УК РФ

Юридическое определение и ключевой признак

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием. Такой подход закреплен в ст. 159 УК РФ и признан судебной практикой. Ключ к правильной квалификации — наличие умысла на завладение средствами с самого начала общения с потерпевшим. Если человек изначально вводит в заблуждение (скрывает существенные сведения, выдает ложные факты, имитирует статус или полномочия), чтобы получить деньги или имущество, это признак мошенничества.

Обман проявляется по-разному: обещания услуг без реального намерения их выполнить, поддельные квитанции, подложные договоры, вымышленные «акции» и «скидки», фиктивные инвестиции. Злоупотребление доверием — когда преступник использует дружеские отношения, служебное положение, репутацию, чтобы склонить к переводу денег. Существенно то, что потерпевший передает имущество добровольно, но под влиянием ложной информации.

Виды мошенничества и смежные составы

Помимо общей нормы ст. 159 УК РФ существуют специальные составы: в сфере кредитования (159.1), при расчетах (159.3), страховании (159.5), компьютерной информации (159.6) и др. Они учитывают способ и предмет посягательства. Например, «интернет-мошенничество» обычно квалифицируется как ст. 159 или 159.6, если используются вредоносные программы или несанкционированный доступ. Важно понимать, что форма общения (онлайн/офлайн) не отменяет сути обмана. Значение имеет то, как именно завладели средствами.

Не каждое невыполнение договора — преступление. Если стороны спорят о качестве, сроках, цене и контрагент предпринимал разумные усилия для исполнения, чаще это гражданско-правовой спор. Но когда выявляются фиктивные компании, одноразовые счета, чужие документы, массовые аналогичные эпизоды — это указывает на уголовный состав. Решающим является исходный умысел лица на хищение, а не последующие сложности с исполнением.

Примеры признаков

• Требование полной предоплаты при отказе от безопасных способов расчета.
• Поддельные реквизиты, несуществующие адреса, «одноразовые» телефоны.
• Отсутствие реальных действий по исполнению, многократные переносы с новыми «причинами».
• Ссылки на «секретность», «внутренние регламенты», отказ от письменных договоров.
• Массовые жалобы других граждан на те же реквизиты или схему.

Если вы видите подобные признаки, собирайте доказательства и готовьте заявление: чем раньше начнется проверка, тем выше шанс остановить вывод средств и объединить эпизоды.

Когда и куда обращаться: подследственность и подразделения полиции

Куда подают заявление

Заявление о мошенничестве обязаны принять в любом подразделении полиции вне зависимости от места совершения преступления. Дежурная часть зарегистрирует сообщение и направит по подследственности. На практике удобно обращаться в территориальный отдел по месту жительства, месту совершения перевода или месту обнаружения ущерба — так быстрее организуют проверку.

Сообщения регистрируются в Книге учета сообщений о преступлениях (КУСП) дежурной части. Если факт имеет признаки экономического преступления, материалы передают профильным следователям или дознавателям. В случаях с использованием IT-технологий информация направляется в специализированные подразделения по борьбе с преступлениями в сфере высоких технологий внутри МВД. Отказать в приеме заявления незаконно, даже если сотрудники считают, что это «гражданский спор».

Подследственность по ст. 159 УК РФ

По общему правилу расследование по мошенничеству ведут следственные и дознавательные подразделения органов внутренних дел. При сочетании со статьями, подследственными Следственному комитету, материал могут передать туда. Вам это решать не нужно: достаточно корректно изложить факты, приложить доказательства и получить регистрацию КУСП. Далее руководитель органа определит исполнителя.

Когда обращаться

Сразу после выявления обмана: оперативно изымаются видеозаписи, запрашиваются IP-логи, сведения у банков и операторов связи. Промедление снижает шансы на розыск и возврат средств. Одновременно рекомендуем зафиксировать доказательства, заблокировать каналы общения и предупредить банк о спорных операциях.

Подготовка доказательств: переписка, чеки, выписки, скриншоты

Что собрать до подачи

К качественному заявлению нужна доказательная база. Сформируйте папку с: перепиской (мессенджеры, e-mail), деталями звонков, реквизитами перевода, квитанциями, выписками банка, ссылками на объявления, данными профилей, записанными обещаниями. Каждый факт должен подтверждаться документом или файлом.

Как правильно оформить

• Скриншоты делайте с захватом даты, времени, URL и шапок писем. Сохраняйте исходники в формате PDF/EML/MSG.
• Выписки и чеки берите в банке в расширенном виде: с назначением платежа, БИК, ИНН получателя.
• Файлы упорядочьте: «01_Переписка_дата», «02_Чек_сумма», чтобы следователю было легко ориентироваться.
• Ссылки дублируйте в текст заявления и в приложении. Прикладывайте QR-коды страниц, если есть.
• Съёмка экрана перевода средств — приложите последовательность действий.

Юридически значимое закрепление электронных доказательств возможно через нотариальный осмотр интернет-страниц. Это не обязательно, но повышает доказательственную силу, особенно если мошенники удалят контент. В ряде случаев достаточно выгрузок и заверенных банком документов. Не редактируйте файлы и не меняйте метаданные — любые правки должны быть прозрачны.

Составьте краткую «карту доказательств»: какое событие — каким файлом подтверждается. Это поможет оперативно провести проверку и снизит риск формального отказа.

Как правильно написать заявление о мошенничестве: ключевые разделы

Структура документа

Грамотное заявление читается как логичная история с фактами и ссылками на доказательства. Рекомендуем включить разделы: адресат, данные заявителя, краткая фабула, подробное описание событий (кто, где, когда, как), ссылка на признаки ст. 159 УК РФ, перечень приложений, просьбы (процессуальные ходатайства), контакт для связи. Эмоции и оценки заменяйте фактами, датами и суммами.

Как излагать обстоятельства

• По хронологии: от первого контакта до последнего действия мошенника.
• Кто общался, через какие каналы, какие обещания прозвучали.
• Сколько и когда переведено, на какие реквизиты, с чьей карты.
• Что обещали взамен и что реально сделано (если не сделано — так и пишите).
• Какие признаки обмана выявлены после (поддельные данные, отключенные телефоны).

Отдельно сформулируйте юридическую часть: «Считаю, что в действиях неустановленного лица усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ: завладение моими денежными средствами путем обмана». Это не обязательно, но показывает понимание сути. Финальный блок — четкие просьбы: возбудить дело (при наличии оснований), провести проверку, признать потерпевшим, принять гражданский иск, запросить данные у банков и операторов.

Образец заявления о мошенничестве: структура и формулировки

Удачные формулы

Начало: «В дежурную часть отдела полиции … От заявителя: ФИО, дата рождения, адрес регистрации, контакты…». Далее лаконичная фабула: «Прошу провести проверку по факту завладения моими денежными средствами путем обмана». Затем — подробности по датам и суммам:

«01.08.2025 в 14:23 в мессенджере X пользователь под именем Y предложил услугу… 02.08.2025 по его просьбе я перевел 35 000 руб. на карту № …, получатель — … (по выписке банка). После получения денег лицо перестало выходить на связь, услуга не оказана…»

Юридический блок: «Считаю, что действия указанного лица содержат признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ: хищение путем обмана. Обман выразился в предоставлении заведомо ложных сведений о намерении исполнить услугу и сокрытии реальных данных».

Просьбы и приложения: «Прошу: 1) зарегистрировать сообщение в КУСП, 2) провести проверку по ст. 144–145 УПК РФ, 3) истребовать сведения у банка…, 4) признать меня потерпевшим, 5) известить о результатах по указанным контактам. Приложения: скриншоты переписки (10 л.), выписка банка (2 л.), чек (1 л.), ссылки на страницы…». В конце — дата и подпись.

Какие данные указать о мошеннике и потерпевшем

Данные о потерпевшем

Укажите ФИО полностью, дату рождения, адрес регистрации и фактического проживания (если отличается), гражданство, контактный телефон и e-mail. При наличии — паспортные данные. Это нужно для связи, признания потерпевшим и оформления процессуальных документов. Контакты должны быть актуальны, проверьте правильность номера.

Данные о предполагаемом мошеннике

Если личность неизвестна, перечислите все идентификаторы: никнеймы, телефоны, e-mail, банковские карты/счета, ссылки на страницы и объявления, реквизиты доставки, ИНН/ОГРН организации, если фигурировала. Любая мелочь (время звонков, голос, особые выражения, способы связи) может помочь.

• Номер телефона: укажите формат, оператор (если знаете), сохраните детализацию.
• Банковские реквизиты: номер карты/счета, БИК, наименование банка.
• Адреса: пункты выдачи, отделения, указанные в переписке.
• Технические метки: ID чатов, ссылки с UTM-метками, хэштеги объявлений.

Если речь шла о юридическом лице, внесите точное наименование, ИНН/ОГРН, адрес из ЕГРЮЛ. Любая проверяемая деталь ускоряет установление лица.

Описание ущерба и расчет суммы требований

Как считать ущерб

Основной ущерб — сумма фактически перечисленных средств, стоимость переданного имущества. Дополнительно укажите комиссии банка, стоимость доставки, курьерские расходы, плату за нотариальные действия. Каждая сумма должна подтверждаться документом: квитанцией, выпиской, договором, кассовым чеком.

Что просить в заявлении

В уголовном процессе вы вправе заявить гражданский иск о возмещении материального ущерба и морального вреда. Сумму иска формулируйте отдельно: «Прошу признать меня гражданским истцом и взыскать с виновного … руб. материального ущерба». Для морального вреда укажите обстоятельства и ориентировочную сумму. Суд определит окончательный размер при рассмотрении дела по существу.

Избегайте завышения: заведомо необоснованные суммы снижают доверие. Если есть валютные операции — приложите конвертацию по курсу списания и отметьте, как банк провел транзакцию. Для групповых переводов составьте таблицу: дата, сумма, назначение, получатель, подтверждение.

Как подать заявление: лично в ОВД, через Госуслуги и электронную приемную МВД

Лично в отдел полиции

Возьмите паспорт, подготовленное заявление в 2 экземплярах и комплект копий доказательств. В дежурной части зарегистрируют сообщение и выдадут талон-уведомление с номером КУСП. На вашем экземпляре поставят отметку о принятии. Проверьте правильность даты и времени регистрации.

Через портал Госуслуги

Авторизуйтесь в подтвержденной учетной записи, перейдите в раздел обращений в полицию, опишите событие, прикрепите файлы. Преимущества — электронный след и удобная переписка. Убедитесь, что вложения читаются, а названия файлов понятны исполнителю. Сохраните номер обращения.

Через электронную приемную МВД

Заполните веб-форму на официальном сайте, загрузите доказательства. После отправки получите электронное подтверждение. В комментариях прямо просите зарегистрировать сообщение в КУСП и направить талон-уведомление на e-mail. Электронные каналы ускоряют старт проверки и позволяют отслеживать коммуникацию дистанционно.

Подача по почте и через дежурную часть 102: нюансы и риски

Отправка по почте

Направьте заявление заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложения. Это зафиксирует факт направления и состав приложений. Недостаток — задержка доставки и регистрация не «день в день». Сохраните квитанции и номер отслеживания. Через несколько дней позвоните в дежурную часть и уточните регистрацию в КУСП по входящему номеру.

Сообщение по телефону 102 / 112

Дежурный примет сообщение, сориентирует наряд и оформит карточку обращения. Попросите сообщить регистрационный номер и отдел, куда направлено сообщение. Телефонное сообщение не заменяет детализированного письменного заявления. Рекомендуем дополнительно подать письменное с приложениями, чтобы избежать формализма и потери деталей.

Не сообщайте оператору полные данные карт, PIN и пароли. Ограничьтесь описанием события, суммой, временем и контактами для связи.

Регистрация заявления: КУСП, талон-уведомление и номер проверки

Что такое КУСП

Книга учета сообщений о преступлениях фиксирует все поступившие обращения. При регистрации присваивают номер, дату, время, данные заявителя, краткую суть события. Талон-уведомление — ваш «ключ» для контроля. Он подтверждает факт регистрации и позволяет ссылаться на материал при коммуникации с исполнителем.

Как выглядит талон-уведомление

Содержит номер КУСП, дату, наименование подразделения, ФИО принявшего сообщение и контактный телефон. Проверьте читаемость печатей и правильность ваших данных. Если талон не выдали — попросите оформить немедленно: это обязанность дежурной части.

Далее материал передают дознавателю/следователю. Ему присваивают внутренний номер проверки (материала). Уточните его при первом звонке, чтобы оперативно связываться и корректно адресовать ходатайства.

Сроки проверки по УПК РФ и что происходит после подачи

Сроки по ст. 144–145 УПК РФ

Проверка сообщения о преступлении проводится в срок до 3 суток, может быть продлена до 10, в исключительных случаях — до 30 суток с согласия руководителя и прокурора. Продление должно быть мотивировано и оформлено постановлением. Вас обязаны уведомить о принятом решении.

Какие действия проводят

• Опрос заявителя и свидетелей, осмотр электронных носителей.
• Запросы в банки и платежные сервисы о движении средств.
• Запросы операторам связи, сервисам и хостингам по логам и IP.
• Идентификация получателя средств и маршрута перевода.
• Сверка с иными эпизодами и базами аналогичных заявлений.

По итогам — одно из решений: возбудить уголовное дело, отказать в возбуждении, передать по подследственности или соединить с материалом по другому эпизоду. Требуйте копию постановления и проверяйте, отражены ли в нем ваши доводы и доказательства.

Отказ в возбуждении уголовного дела: как обжаловать в МВД и прокуратуре

Куда и как жаловаться

Отказ можно обжаловать руководителю подразделения, в Прокуратуру (ст. 124 УПК РФ) и в суд (ст. 125 УПК РФ). В жалобе укажите номер КУСП/материала, дату постановления, доводы несогласия и что не проверено: не опрошены свидетели, не истребованы выписки, не проверены логи, проигнорированы приложения. Просите отменить отказ и дать обязательные указания.

Сроки рассмотрения

Руководитель и прокурор рассматривают жалобу в 3 суток (в исключительных случаях — до 10). Суд рассматривает жалобы по ст. 125 УПК РФ, как правило, в пятидневный срок с извещением сторон. Приложите копию отказного материала (если есть), список действий, которые необходимо провести, и доказательства, игнорированные проверкой.

Если отказ отменят, проверка возобновится с учетом указаний. Контролируйте исполнение, подавая ходатайства о конкретных действиях: запросы в банк, оператору, проведение выемки, допрос специалистов.

Интернет- и телефонное мошенничество: особенности доказательства и подачи

Специфика онлайн-схем

Злоумышленники используют виртуальные номера, подмену CallerID, одноразовые почты, анонимные платежные инструменты. Поэтому важно фиксировать технические параметры: заголовки писем, URL с параметрами, ID чатов, скринкасты действий, метаданные файлов. Чем раньше вы подадите заявление, тем выше шанс получить логи у сервисов до их автоматического удаления.

Что приложить

• Скриншоты и экспорт переписки с датами и ссылками.
• Записи звонков и детализацию у оператора.
• Данные платежа: номер карты/счета получателя, кошельки, ID транзакций.
• Сведения о домене/сайте (whois, дата регистрации, хостинг).

Укажите, что просите направить запросы сервисам и операторам в порядке проверки. Материалы обычно направляются в профильные подразделения МВД по киберпреступности. Не вступайте в повторные контакты с мошенником после подачи — все коммуникации ведите через правоохранителей.

Несанкционированные списания с карты: заявление в банк и в полицию

Алгоритм действий

Сразу заблокируйте карту в мобильном банке или по телефону банка, смените пароли. Подайте заявление о спорной операции в банк и в полицию. В силу норм закона о национальной платежной системе банк обязан провести расследование и возместить средства при отсутствии вашей вины в нарушении безопасности, если не докажет обратное.

Сроки и доказательства

Сообщать о спорной операции нужно без задержек после обнаружения. Рассмотрение заявления банком по внутренним операциям обычно занимает до 30 дней, по трансграничным — дольше. Приложите: выписку, уведомления о списаниях, сведения о том, где находились в момент операции, отсутствовали ли звонки от «службы безопасности». В полицию передайте те же документы, добавив описание возможной социальной инженерии.

По итогам банк предоставит результаты расследования. Их можно приложить в уголовный материал. Если банк отказал, обжалуйте в порядке претензии, в Банк России и в суд; параллельно следствие запросит логи и данные о транзакции.

Гражданско-правовой спор или мошенничество: как отличить и избежать отказа

Где проходит грань

Преступление — когда изначально не планировали исполнять обязательства и использовали обман. Спор — когда стороны действовали добросовестно, но не сошлись по условиям. Ключ — исходный умысел, подтверждаемый объективными данными: поддельные сведения, массовые эпизоды, «одноразовые» реквизиты, отсутствие реальных шагов к исполнению.

Как представить фактологию

• Покажите, что контрагент избегал договоров, скрывал данные, настаивал на наличке/анонимных переводах.
• Докажите цепочку: обещания — перевод — исчезновение — блокировка контактов.
• Приложите жалобы других потерпевших (с их согласия), публикации, проверки домена.
• Отдельно укажите, какие действия вы предпринимали для урегулирования.

Формализм часто приводит к отказу. Поэтому сразу формулируйте ходатайства: допросить продавца, истребовать договоры, запросить данные у банка, оператора. Это сузит поле для поверхностной проверки.

Как вернуть деньги после мошенничества: возмещение ущерба и гражданский иск

Инструменты возврата

В рамках уголовного дела заявляйте гражданский иск и ходатайствуйте об аресте имущества подозреваемого, блокировке счетов, наложении ареста на переводимые суммы. Чем быстрее начата проверка, тем выше шанс «заморозить» средства у посредников. Гражданский иск можно заявить и в отдельном производстве, если уголовное дело не возбуждено или приостановлено.

Альтернативные пути

• Чарджбэк по картам международных платежных систем, претензия в банк.
• Претензия юрлицу и иск в суд общей юрисдикции/арбитраж при наличии договора.
• Работа с приставами после решения: розыск счетов, удержания, запреты.

Соберите полный пакет: договоры, переписку, платежные документы, расчет ущерба. После вынесения приговора вопрос возмещения решается в рамках исполнения приговора. Если ущерб не возмещен, продолжайте взыскивать в гражданском порядке.

Если мошенник неизвестен: как описать обстоятельства и приметы

Что указать

Опишите обстоятельства контакта: дата, время, способ связи, что обещал, какие документы показывал, куда просил перевести деньги. Перечислите все идентификаторы: телефоны, e-mail, карты, аккаунты, ID чатов, ссылки. Чем больше точек соприкосновения, тем легче установить лицо.

Приметы и поведенческие детали

• Особенности речи (акцент, слова-паразиты), примерный возраст, пол.
• Описание внешности, если виделись лично: рост, одежда, тату, шрамы.
• Техника: модель телефона, ноутбука, используемые мессенджеры.
• Маршрут встреч, камеры видеонаблюдения поблизости.

Если передавали посылки/наложенный платеж — укажите пункты выдачи, трек-номера, курьерские компании. Это позволит запросить записи камер и данные отправителя/получателя. Приложите карту мест событий с отметками времени.

Права потерпевшего и контроль хода проверки и следствия

Статус и возможности

После признания потерпевшим вы приобретаете права по УПК: давать показания, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы, знакомиться с постановлениями, обжаловать действия должностных лиц, заявлять гражданский иск, иметь представителя. Попросите выдать постановление о признании потерпевшим — это ускорит взаимодействие.

Как контролировать процесс

• Регулярно уточняйте статус по номеру КУСП/материала, просите копии постановлений.
• Подавайте письменные ходатайства: о запросах в банки/операторов, осмотре устройств, экспертизах.
• Жалуйтесь руководителю и в Прокуратуру, если затягиваются сроки или игнорируются доводы.
• По окончании предварительного следствия знакомьтесь с материалами дела.

Фиксируйте все коммуникации: даты звонков, встречи, исходящие письма. Это важно при обжаловании и помогает выстраивать стратегию защиты своих прав.

Сроки давности по мошенничеству и влияние на подачу заявления

Общие правила

Срок давности зависит от части ст. 159 УК РФ и категории преступления (определяется максимальным наказанием). В общем случае по мошенничеству он составляет от 2 до 10 лет. Течение срока начинается со дня совершения преступления и может прерываться/приостанавливаться при уклонении лица от следствия или суда. Не откладывайте подачу заявления: свежие следы преступления быстрее обнаруживаются и закрепляются.

Практические советы

Если эпизоды длятся во времени (серия переводов), указывайте каждую дату отдельно. Для «растянутых» схем срок может исчисляться с последнего эпизода. Одновременно учитывайте краткие сроки по банковским спорам и чарджбэку — действуйте параллельно: банк, полиция, претензии. Своевременная подача заявления повышает шансы на возмещение и снижает риск потери доказательств.